Dollar Cost Averaging (DCA) et diversification : une combinaison gagnante ?

Nous savons tous que le Dollar Cost Averaging (DCA) et la diversification sont deux des stratégies les plus importantes pour un portefeuille solide. Mais que se passerait-il si vous pouviez combiner les deux pour créer quelque chose de vraiment puissant ? Pour beaucoup, c'est une tâche nécessitant beaucoup de ressources, impliquant un travail manuel et beaucoup de recherche. Heureusement, l'automatisation est toujours à portée de main chez SwissBorg, et avec des produits leaders sur le marché comme Auto-Invest et les Thématiques, l'intégration des deux stratégies n'a jamais été aussi simple. Mais avant tout, revenons en arrière et examinons pourquoi exactement le DCA et la diversification sont des stratégies clés pour votre portefeuille.

Qu'est-ce que le Dollar Cost Averaging ?

Le DCA est une stratégie d'investissement éprouvée où un individu répartit son investissement total sur des achats périodiques d'un actif cible, réduisant ainsi l'impact de la volatilité du marché. Au lieu de viser le point d'entrée parfait sur le marché, les investisseurs achètent à des intervalles réguliers, indépendamment des fluctuations des prix des actifs.

DCA versus Timing de marché, lequel est le meilleur ?

Prédire les prix futurs du marché est une tâche ardue, rendant le timing de marché extrêmement difficile. Même si l'on pouvait hypothétiquement chronométrer le marché parfaitement à chaque fois, les recherches montrent que la différence à long terme entre DCA et un timing de marché impeccable est minime, comme le montre l'image ci-dessous.

Diversifiez-vous et restez agile avec les Thématiques

La diversification est la pierre angulaire d'un investissement réussi, et les Thématiques vous permettent de faire exactement cela. Avec les Thématiques, vous avez accès à :

Diversification instantanée pour investir dans un ensemble de tokens en un seul clic, offrant une exposition diversifiée à plusieurs actifs.

Gestion active : Grâce aux fonctionnalités de réallocation, les Thématiques ajustent la composition des actifs en fonction des tendances du marché actuel, garantissant que vos investissements sont toujours en phase avec le pouls du marché.

Rééquilibrage automatique : Le rééquilibrage des Thématiques exécute des ordres automatiques d'achat et de vente pour maintenir l'allocation souhaitée de chaque token à l'intérieur du bundle, assurant ainsi que votre portefeuille reste optimisé.

L'importance de la diversification

Diversifier son portefeuille permet à un investisseur de répartir le risque entre plusieurs actifs. Cela signifie que si un actif connaît une baisse inattendue, la perte potentielle est limitée. Inversement, le même principe s'applique si un actif surperforme significativement les autres. Dans l'ensemble, investir dans un ensemble de tokens offre une approche distincte par rapport à la sélection d'un actif unique.

Le graphique ci-dessous illustre la performance du S&P 500 par rapport à certains de ses composants individuels à partir de mi-2019.

Zoom sur la Thématique Best Blockchains de SwissBorg

Un exemple remarquable de thématique à laquelle appliquer une stratégie de DCA est la Best Blockchains de SwissBorg. Composée des tokens blockchain les plus prometteurs, cette thématique offre aux investisseurs une opportunité de capitaliser sur la révolution blockchain.

En mettant en place une stratégie de DCA sur la Thématique Best Blockchains à l'aide d'Auto-Invest, les investisseurs peuvent étaler leur investissement dans le temps, bénéficiant potentiellement à la fois de la croissance du secteur blockchain et des avantages du DCA.

Conclusion

Les stratégies d'investissement vont et viennent, mais le DCA a résisté à l'épreuve du temps. Avec les produits innovants de SwissBorg comme Auto-Invest et les Thématiques, les investisseurs peuvent améliorer leur jeu DCA, en puisant dans des actifs diversifiés et en bénéficiant d'une gestion active du portefeuille. Que vous soyez un trader chevronné ou un débutant, les offres de SwissBorg peuvent vous aider à naviguer dans le paysage crypto avec confiance.